Công an xã Hóa Quỳ thi hành quyết định tố tụng đối vá»›i N.T.V. để phục vụ công tác Ä‘iều tra vụ án thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng.

Từ lời mời kiếm tiền đến đường dây thu gom tài khoản

Thá»±c hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh về tăng cường đấu tranh vá»›i tá»™i phạm sá»­ dụng công nghệ cao, Công an xã Hóa Quỳ tiếp nhận hồ sÆ¡ Ä‘iều tra được chuyển giao từ Công an huyện NhÆ° Xuân (cÅ©), trong Ä‘ó có vụ án mua bán trái phép tài khoản ngân hàng và tiếp tục truy xét các đối tượng bỏ trốn. Theo Thiếu tá Lê Văn Huy, Trưởng Công an xã Hóa Quỳ, tháng 1/2024, Công an huyện NhÆ° Xuân (cÅ©) phát hiện đường dây thu thập, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng do các đối tượng tại khu vá»±c Má»™c Châu (SÆ¡n La cÅ©) móc nối hoạt Ä‘á»™ng. Quá trình Ä‘iều tra xác định hÆ¡n 30 tài khoản ngân hàng của gần 30 người dân bị thu gom; cÆ¡ quan Ä‘iều tra khởi tố má»™t bị can, xá»­ phạt vi phạm hành chính hÆ¡n 20 trường hợp liên quan. Tuy nhiên, N.T.V. - đối tượng trá»±c tiếp thu gom tài khoản Ä‘ã bỏ trốn.

Là má»™t trong những cán bá»™ trá»±c tiếp Ä‘iều tra vụ án từ giai Ä‘oạn đầu, Thiếu tá Lê Văn Huy tiếp tục chỉ đạo Công an xã Hóa Quỳ phối hợp các Ä‘Æ¡n vị chức năng truy xét đối tượng. Do thường xuyên thay đổi nÆ¡i ở, di chuyển qua nhiều địa phÆ°Æ¡ng, việc truy xét gặp nhiều khó khăn. Tuy nhiên, bằng các biện pháp nghiệp vụ, ngày 13/6/2026, Công an xã Hóa Quỳ Ä‘ã bắt giữ N.T.V. (SN 1997, trú thôn Má»›i, xã Quảng Bị, TP Hà Ná»™i) về hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Tại cÆ¡ quan công an, N.T.V. khai Ä‘ã thu mua và bán lại 38 tài khoản ngân hàng để hưởng lợi bất chính. Hiện vụ việc Ä‘ang được CÆ¡ quan Cảnh sát Ä‘iều tra Công an xã Hóa Quỳ tiếp tục Ä‘iều tra, làm rõ.

Từ vụ việc này cho thấy, hoạt Ä‘á»™ng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng Ä‘ang bị các đối tượng lợi dụng nhÆ° má»™t mắt xích phục vụ các đường dây lừa đảo, rá»­a tiền và nhiều hoạt Ä‘á»™ng phạm pháp khác. Trên mạng xã há»™i, không khó bắt gặp những lời mời “mở tài khoản nhận hoa hồng”, “cho thuê tài khoản ngân hàng”, “việc nhẹ lÆ°Æ¡ng cao”. Đánh vào tâm lý muốn kiếm thêm thu nhập, các đối tượng hÆ°á»›ng dẫn người tham gia mở tài khoản, đăng ký Internet Banking rồi chuyển giao toàn bá»™ quyền quản lý để nhận tiền công. Không ít người cho rằng mình chỉ bán má»™t tài khoản nên sẽ không phải chịu trách nhiệm, nhÆ°ng chính sá»± chủ quan ấy Ä‘ã vô tình tiếp tay cho các đường dây tá»™i phạm.

Không tiếp tay cho hoạt Ä‘á»™ng mua bán tài khoản ngân hàng

Điều các đối tượng cần không phải chiếc thẻ ATM hay số tài khoản, mà là danh tính của người đứng tên. Sau khi thu gom được tài khoản, chúng tiếp tục bán lại hoặc chuyển giao toàn bá»™ quyền quản lý cho các đầu mối khác để nhận, chuyển và che giấu dòng tiền phạm pháp. Trong các vụ lừa đảo trên không gian mạng, tiền của bị hại thường được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian trÆ°á»›c khi được chia nhỏ hoặc chuyển sang các kênh thanh toán khác nhằm xóa dấu vết. Má»—i tài khoản được mua bán trở thành má»™t “mắt xích”, khiến việc truy vết của cÆ¡ quan chức năng gặp nhiều khó khăn. Trong khi người bán chỉ nhận vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, các đối tượng lại tiếp tục mua Ä‘i bán lại qua nhiều tầng trung gian để hưởng lợi và phục vụ hoạt Ä‘á»™ng phạm pháp.

Thời gian qua, Công an Thanh Hóa liên tiếp phát hiện, đấu tranh vá»›i nhiều đường dây thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Gần Ä‘ây nhất, Công an Thanh Hóa đấu tranh thành công chuyên án mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng kết hợp sá»­ dụng công cụ công nghệ cao, phát hiện các đối tượng thu gom thông tin của hàng nghìn tài khoản để phục vụ hoạt Ä‘á»™ng phạm pháp. Điều Ä‘ó cho thấy việc mua bán tài khoản ngân hàng Ä‘ã hình thành các đường dây hoạt Ä‘á»™ng có tổ chức, liên tỉnh, thậm chí có yếu tố xuyên quốc gia.

Theo Thiếu tá Lê Văn Huy, các giao dịch chủ yếu diá»…n ra trên không gian mạng, đối tượng thường sá»­ dụng tài khoản ảo, thay đổi nÆ¡i ở, xóa dữ liệu và chuyển nhượng tài khoản qua nhiều đầu mối nên việc truy nguyên gặp nhiều khó khăn. Đáng chú ý, nhiều người bán tài khoản vẫn cho rằng mình chỉ “kiếm thêm thu nhập”, không biết tài khoản sẽ được sá»­ dụng vào mục Ä‘ích phạm pháp. Tuy nhiên, khi dòng tiền bất hợp pháp bị phát hiện, chủ tài khoản thường là người đầu tiên phải làm việc vá»›i cÆ¡ quan Ä‘iều tra.

Công an xã Hóa Quỳ khuyến cáo người dân tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví Ä‘iện tá»­ hoặc cung cấp mật khẩu đăng nhập, mã OTP và các thông tin bảo mật cho người khác. Khi phát hiện các há»™i, nhóm hoặc tài khoản có dấu hiệu thu mua, môi giá»›i tài khoản ngân hàng, cần kịp thời thông báo cho cÆ¡ quan công an để xác minh, xá»­ lý.

Theo quy định của pháp luật, hành vi thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị xá»­ phạt vi phạm hành chính hoặc bị xá»­ lý hình sá»± nếu đủ yếu tố cấu thành tá»™i phạm.

Theo Bài và ảnh: Tăng Thúy/Báo và PT, TH Thanh Hoá

https://baothanhhoa.vn/cam-bay-tu-nhung-loi-moi-ban-tai-khoan-ngan-hang-292911.htm