Má»—i người dân cần cẩn trọng hÆ¡n khi thá»±c hiện các giao dịch, kiểm tra tính thật - giả của các giấy tờ để tránh trở thành nạn nhân trong các vụ lừa đảo. Trong ảnh: Khách hàng đến giao dịch tại Văn phòng công chứng Hoàng Trung Thành (TP Sầm SÆ¡n) (ảnh chỉ mang tính minh họa).

Lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản

Dán ảnh thẻ vào chứng minh Nhân dân (CMND) giả để lừa đảo lập tài khoản, rút tiền ngân hàng - Ä‘ó là tình tiết trong má»™t vụ án vừa bị phát hiện và bắt giữ. Cụ thể, ngày 7-8-2022, Công an tỉnh Ä‘ã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối vá»›i Phạm Thị Lan Anh (32 tuổi, trú tại phường Đông Vệ, TP Thanh Hóa) để Ä‘iều tra về hành vi sá»­ dụng CMND giả, lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản. TrÆ°á»›c Ä‘ó, Công an tỉnh tiếp nhận tin trình báo của Ngân hàng Việt Nam thịnh vượng (VP Bank) về việc, má»™t khách hàng làm hồ sÆ¡ mở thẻ tín dụng của ngân hàng và Ä‘ã giao dịch rút hÆ¡n 76 triệu đồng từ tháng 8-2021, tuy nhiên không thanh toán Ä‘úng hẹn. Ngân hàng Ä‘ã tiến hành xác minh, song không liên lạc được vá»›i số Ä‘iện thoại và địa chỉ ghi trên hồ sÆ¡. Sau khi nhận được trình báo, Công an tỉnh Ä‘ã xác định Phạm Thị Lan Anh chính là đối tượng Ä‘ã Ä‘ánh cắp thông tin nhÆ° họ tên, địa chỉ, số CMND của người khác để làm hồ sÆ¡ vay tín dụng. Tại cÆ¡ quan Ä‘iều tra, Lan Anh khai nhận Ä‘ã làm hồ sÆ¡ mở thẻ tín dụng bằng hình thức online qua app và sá»­ dụng thông tin của người khác, sau Ä‘ó trá»±c tiếp đến ngân hàng để lấy thẻ tín dụng, giao dịch tại các quầy POS (quầy thanh toán) và rút thành công hÆ¡n 76 triệu đồng.

Sá»­ dụng giấy tờ xe giả để Ä‘em xe Ä‘i bán hoặc thế chấp ngân hàng cÅ©ng là má»™t chiêu trò tinh vi mà các đối tượng Ä‘ã sá»­ dụng để thá»±c hiện hành vi lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản trong vụ án mà Công an TP Thanh Hóa khởi tố ngày 24-5-2022. Theo Ä‘ó, 2 đối tượng trong vụ án là Phùng Bá Hiền (SN 1973) và Bùi Thị ThÆ¡m (SN 1972), trú tại thôn Chén, xã Cẩm Thạch (Cẩm Thủy) bị bắt giữ về hành vi lừa đảo và làm giả giấy tờ của cÆ¡ quan tổ chức chiếm Ä‘oạt hÆ¡n 5 tá»· đồng. Công an TP Thanh Hóa Ä‘ã Ä‘iều tra, xác minh và tiến hành thu giữ 8 ô tô cùng nhiều tài liệu, giấy tờ giả liên quan tá»›i hành vi của 2 đối tượng nêu trên. Theo kết quả Ä‘iều tra ban đầu, tính từ tháng 3-2022 đến khi bị bắt, cả hai Ä‘ã thá»±c hiện 11 vụ lừa đảo, chiếm Ä‘oạt tài sản. Để thá»±c hiện các “phi vụ” lừa đảo, hai vợ chồng này Ä‘ã cùng nhau tìm mua các loại xe ô tô không có giấy, không rõ nguồn gốc, hoặc thuê xe ô tô tại các cá»­a hàng cho thuê xe tá»± lái, sau Ä‘ó làm giả giấy tờ xe mang tên mình để Ä‘em Ä‘i bán hoặc cầm cố ngân hàng lấy tiền tiêu xài.

CÅ©ng liên quan đến tài sản có giá trị là xe ô tô trong vụ án lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản xảy ra tại TP Hà Ná»™i, trong các ngày 23 và 24-8, Tòa án Nhân dân TP Hà Ná»™i Ä‘Æ°a ra xét xá»­ bị cáo Phạm Văn Hảo (SN 1988, ở quận Hà Đông, Hà Ná»™i), Nguyá»…n Thị PhÆ°Æ¡ng Nga (SN 1998, ở Bắc Giang) cùng 9 đồng phạm về 2 tá»™i: “Làm giả con dấu, tài liệu của cÆ¡ quan tổ chức” và “Lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản”... Theo cáo trạng, Hảo là đối tượng kinh doanh ô tô vận tải hành khách và có quen biết Nguyá»…n Thị PhÆ°Æ¡ng Nga. Khoảng đầu năm 2019, do làm ăn thua lá»—, cần tiền chi tiêu, Hảo bàn vá»›i Nga thá»±c hiện các phi vụ lừa đảo. Theo phân công, Nga có trách nhiệm tìm và thuê người ở lứa tuổi 20-25 hoặc nhờ người thân quen, yêu cầu họ cung cấp ảnh thẻ. Hảo lên mạng facebook liên hệ vá»›i đối tượng không rõ lai lịch làm giả giấy tờ gồm CMND, sổ há»™ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân... để làm hồ sÆ¡ vay vốn ngân hàng mua ô tô. Khi Ä‘ã được giải ngân và nhận lại ô tô, các bị cáo tiếp tục làm giả đăng ký xe ô tô để thế chấp vào ngân hàng khác hoặc các cá nhân để vay tiền rồi chiếm Ä‘oạt. Vá»›i thủ Ä‘oạn trên, từ tháng 3-2017 đến tháng 4-2020, đường dây do Hảo cầm đầu Ä‘ã chiếm Ä‘oạt hÆ¡n 16,5 tá»· đồng của các ngân hàng và 5 cá nhân... Xác định hành vi phạm tá»™i của các bị cáo là đặc biệt nghiêm trọng, Tòa án Nhân dân TP Hà Ná»™i Ä‘ã tuyên phạt Phạm Văn Hảo 25 năm tù, Nguyá»…n Thị PhÆ°Æ¡ng Nga 21 năm tù theo Ä‘úng tá»™i danh truy tố. Các bị cáo liên quan cÅ©ng lần lượt bị áp dụng từ 8 năm 6 tháng tù đến 15 năm tù.

Thận trọng khi thá»±c hiện các giao dịch

Tình trạng các đối tượng có hành vi làm giấy tờ giả để lừa đảo, chiếm Ä‘oạt tài sản không còn là câu chuyện hiếm gặp. Giấy tờ giả cÅ©ng thường xuất hiện tại các tổ chức hành nghề công chứng - nÆ¡i chứng nhận tính xác thá»±c, hợp pháp của hợp đồng, giao dịch dân sá»±.

Ông Phạm Anh Tiến, má»™t trong những công chứng viên tại Văn phòng công chứng (VPCC) Hoàng Trung Thành (TP Sầm SÆ¡n), cho biết: Má»—i ngày, VPCC tiếp nhận thá»±c hiện công chứng, chứng thá»±c rất nhiều giao dịch liên quan tá»›i đủ các loại giấy tờ tùy thân, văn bằng, chứng chỉ và các loại giấy tờ gắn vá»›i các tài sản có giá trị nhÆ° giấy chứng nhận quyền sá»­ dụng đất (GCNQSDĐ), đăng ký xe... Trong thá»±c tiá»…n hành nghề, để nhận biết giấy tờ giả là vô cùng khó khăn bởi các loại giấy tờ giả được làm ngày càng tinh vi, việc phát hiện giấy tờ giả trong các giao dịch tại VPCC chủ yếu chỉ dá»±a vào kinh nghiệm của công chứng viên, mà kinh nghiệm thì tùy vào khả năng của từng người. Có những loại giấy tờ giả phải qua kiểm tra, giám định khoa học - kỹ thuật hình sá»± má»›i có thể khẳng định. Bằng kinh nghiệm của công chứng viên thì rõ ràng không thể chắc chắn 100%. Cái khó cho các công chứng viên là hiện nay chÆ°a có công cụ há»— trợ trong việc kiểm tra, xá»­ lý các loại giấy tờ giả cÅ©ng nhÆ° chÆ°a có cÆ¡ chế chia sẻ thông tin, dữ liệu từ các ngành liên quan, đặc biệt trong lÄ©nh vá»±c đất Ä‘ai, từ Ä‘ó dá»… dẫn đến những rủi ro tiềm ẩn.

Việc các loại giấy tờ giả được người dân mang đến yêu cầu công chứng, chứng thá»±c vẫn còn xảy ra. Năm 2021, ở thời Ä‘iểm sôi Ä‘á»™ng trong giao dịch bất Ä‘á»™ng sản trên địa bàn tỉnh, văn phòng Ä‘ã phát hiện, nghi ngờ 3 trường hợp giấy tờ giả, trong Ä‘ó có 2 trường hợp là GCNQSDĐ và 1 trường hợp là giấy tờ tùy thân của người yêu cầu công chứng. Má»™t trường hợp Ä‘ó là khi khách hàng đến yêu cầu công chứng hợp đồng chuyển nhượng GCNQSDĐ. Qua kiểm tra hồ sÆ¡, công chứng viên nghi ngờ giấy tờ tùy thân (CMND, đăng ký kết hôn) của cả 2 vợ chồng bên chuyển nhượng có địa chỉ tại huyện Quảng XÆ°Æ¡ng đều là giả... Má»™t trường hợp khác liên quan đến GCNQSDĐ ở má»™t xã thuá»™c huyện Thọ Xuân do má»™t người dân mang đến VPCC đề nghị giao dịch. Bên chuyển nhượng không có mặt mà chỉ có bên nhận chuyển nhượng mang hồ sÆ¡ tá»›i trÆ°á»›c để đề nghị kiểm tra, soạn thảo. Theo trao đổi của bên nhận chuyển nhượng, các bên Ä‘ã tiến hành thanh toán tiền trÆ°á»›c khi đề nghị hoàn thiện việc chuyển nhượng theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên, khi kiểm tra giấy tờ thì công chứng viên phát hiện GCNQSDĐ là giả nên Ä‘ã thông báo, khuyến cáo cho bên nhận chuyển nhượng báo cáo cÆ¡ quan công an để có biện pháp xá»­ lý. Vài ngày sau Ä‘ó, bên chuyển nhượng tiếp tục giao cho bên nhận chuyển nhượng 1 GCNQSDĐ khác và nói Ä‘ây má»›i là bản chính, có thật. Song, sau khi kiểm tra thì công chứng viên nghi vấn Ä‘ó vẫn là GCNQSDĐ giả. NhÆ° vậy, cùng má»™t thá»­a đất Ä‘ã có tá»›i 2 GCNQSDĐ xuất trình tại VPCC đều bị nghi ngờ là giả... Từ những vụ việc nhÆ° vậy, VPCC cÅ©ng thường xuyên tÆ° vấn, cảnh báo đến khách hàng nâng cao tinh thần cảnh giác, tìm hiểu kỹ thông tin trÆ°á»›c khi giao dịch, đề phòng kẻ xấu dùng GCNQSDĐ giả để giao dịch đất Ä‘ai nhằm lừa đảo, chiếm Ä‘oạt tài sản.

Luật sÆ° Trần Đại Xuân, Phó Chủ nhiệm Đoàn Luật sÆ° tỉnh Thanh Hóa cho biết: Thời gian gầy Ä‘ây, trên địa bàn má»™t số địa phÆ°Æ¡ng Ä‘ã xảy ra tình trạng các đối tượng có hành vi làm giấy tờ giả để lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản của cá nhân, tổ chức. Lợi dụng khoa học - kỹ thuật tiên tiến trong công tác in ấn, chuyển khoản (tiền) qua các tài khoản của ngân hàng... các đối tượng thá»±c hiện hành vi nêu trên càng ngày càng tinh vi, xảo quyệt, gây khó khăn cho lá»±c lượng chức năng trong quá trình truy vết hành vi phạm tá»™i của các đối tượng. Đặc biệt, trong quá trình chuyển đổi từ CMND sang thẻ căn cÆ°á»›c công dân, các đối tượng thường có thủ Ä‘oạn thu mua lại CMND mà người dân Ä‘ang có và Ä‘ang còn thời hạn sá»­ dụng. Các đối tượng phạm tá»™i còn Ä‘ánh cắp thông tin cá nhân của công dân bằng rất nhiều các hình thức nhÆ° cá nhân thay đổi số thuê bao Ä‘iện thoại, sÆ¡ hở trong quá trình chuyển khoản qua hệ thống ngân hàng, thông tin cá nhân qua các trang mạng zalo, facebook... Sau khi có các thông tin trên, các đối tượng phạm tá»™i thường sá»­ dụng nhiều chiêu trò, cách thức khác nhau để thá»±c hiện hành vi lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản... Ngoài ra, các đối tượng phạm tá»™i cÅ©ng làm giả con dấu, tài liệu của các cÆ¡ quan tổ chức sá»­ dụng vào mục Ä‘ích ký kết các hợp đồng để lừa đảo trong các hoạt Ä‘á»™ng đầu tÆ°, kinh doanh, nhất là lÄ©nh vá»±c bất Ä‘á»™ng sản - má»™t trong những lÄ©nh vá»±c thu lời vá»›i mức tài sản lá»›n.

Giấy tờ giả được làm ngày càng tinh vi, tiềm ẩn nhiều vấn đề liên quan đến an ninh trật tá»±. Để ngăn chặn vấn nạn này cÅ©ng nhÆ° hành vi sá»­ dụng giấy tờ giả để lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản, Ä‘òi hỏi phải thá»±c hiện đồng bá»™ nhiều giải pháp, trong Ä‘ó phải đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật, thông tin cảnh báo về phÆ°Æ¡ng thức thủ Ä‘oạn của các đối tượng tá»™i phạm thuá»™c nhóm tá»™i phạm này trên các phÆ°Æ¡ng tiện truyền thông để người dân cùng nâng cao cảnh giác. Tập trung đấu tranh triệt phá, bóc gỡ, xá»­ lý nghiêm đường dây làm giấy tờ giả. Má»—i người dân cần cẩn trọng hÆ¡n khi thá»±c hiện các giao dịch, kiểm tra kỹ các loại giấy tờ hoặc xác minh thông tin, tính thật - giả của các giấy tờ tại các cÆ¡ quan có thẩm quyền để tránh trở thành nạn nhân trong các vụ lừa đảo chiếm Ä‘oạt tài sản.

Theo Bài và ảnh: Việt HÆ°Æ¡ng/Báo Thanh Hóa Điện tá»­

https://baothanhhoa.vn/phap-luat/manh-tay-xu-ly-van-nan-giay-to-gia/167014.htm