áº¢nh minh họa. (Nguồn: Vietnam+)

Ngân hàng Nhà nÆ°á»›c vừa ban hành Thông tÆ° số 09/2023/TT-NHNN hÆ°á»›ng dẫn má»™t số Ä‘iều của Luật Phòng, chống rá»­a tiền.

Thông tÆ° quy định về tiêu chí, phÆ°Æ¡ng pháp Ä‘ánh giá rủi ro về rá»­a tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rá»­a tiền và phân loại khách hàng theo mức Ä‘á»™ rủi ro về rá»­a tiền; quy định ná»™i bá»™ về phòng, chống rá»­a tiền ; chế Ä‘á»™ báo cáo giao dịch có giá trị lá»›n phải báo cáo; chế Ä‘á»™ báo cáo giao dịch Ä‘áng ngờ; giao dịch chuyển tiền Ä‘iện tá»­ ; chế Ä‘á»™ báo cáo giao dịch chuyển tiền Ä‘iện tá»­; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu Ä‘iện tá»­.

Đặc biệt, thông tÆ° quy định khi giao dịch chuyển tiền Ä‘iện tá»­ từ 500 triệu đồng trở lên, các tổ chức thuá»™c đối tượng báo cáo phải báo cáo cÆ¡ quan thá»±c hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rá»­a tiền các thông tin cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền Ä‘iện tá»­.

Các thông tin này bao gồm cả họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cÆ°á»›c công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số há»™ chiếu; số thị thá»±c nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nÆ¡i ở hiện tại khác (nếu có) và quốc tịch.

Thông tÆ° số 09 cÅ©ng quy định rõ trường hợp cá nhân có giao dịch trên 500 triệu đồng nhÆ°ng không phải báo cáo vá»›i cÆ¡ quan nhà nÆ°á»›c là người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền Ä‘iện từ quốc tế từ Việt Nam ra nÆ°á»›c ngoài; người khởi tạo trong giao dịch chuyển tiền Ä‘iện tá»­ quốc tế từ nÆ°á»›c ngoài về Việt Nam.

Cùng vá»›i Ä‘ó, thông tÆ° cÅ©ng chỉ rõ các giao dịch chuyển tiền Ä‘iện tá»­ không cần phải báo cáo vá»›i cÆ¡ quan nhà nÆ°á»›c gồm: giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sá»­ dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trÆ°á»›c để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

Theo TTXVN/Báo Thanh Hóa Điện tá»­

https://baothanhhoa.vn/kinh-te/quy-dinh-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao/192264.htm